AML politika a ověřování hráčů

Tato stránka vysvětluje, jak na platformě Winota Casino řešíme praní špinavých peněz (AML) a ověřování identity (KYC). Všechna pravidla zde popsaná platí pro každý účet bez výjimky a vycházejí z povinností stanovených naší licencí.

Naše závazky vůči AML pravidlům

Provozujeme kasino na základě licence vydané regulátorem Curaçao a podřizujeme se antidotovým a antimykopracím předpisům této jurisdikce. Naším cílem je, aby skrz naši platformu neprošly žádné prostředky pocházející z trestné činnosti, a proto jsme zavedli interní AML program zahrnující školení zaměstnanců, kontrolní postupy a povinnost hlásit podezřelé operace.

Zákaznická due diligence u nás není formalita. Každý hráč musí být identifikován dříve, než si vybere peníze, a u vyšších objemů provádíme rozšířenou kontrolu. Vedení společnosti Matilla Gaming Pvt. Ltd. odpovídá za to, že tyto postupy denně uplatňujeme a pravidelně je aktualizujeme podle změn regulatorních požadavků.

• Identifikace a ověření totožnosti každého hráče (KYC)
• Sledování transakcí a hlášení podezřelých aktivit
• Odhad rizikového profilu účtu podle chování hráče
• Průběžné školení zaměstnanců v oblasti AML
• Spolupráce s příslušnými orgány naší licenční jurisdikce

Kdy vás ověřujeme

Okamžiky ověření

Ověření identity požadujeme vždy před prvním výběrem, nejlépe však hned po registraci, abychom vám výběr později nezdržovali. Další kontrolu spouštíme při překročení stanovených prahů vklady i výběry, při změně údajů na účtu nebo když se chování na účtu odchýlí od obvyklého vzorce.

Standardní verifikace obvykle trvá 24 až 72 hodin od doručení kompletních dokladů. Pokud odesíláte čitelné a nezměněné podklady hned napoprvé, většinu žádostí vyřídíme do 24 hodin.

• Pri registraci: základní údaje, ověření e-mailu a telefonu, potvrzení věku 18+
• Před prvním výběrem: plná identifikace totožnosti
• Při překročení práhů transakcí: rozšířená due diligence
• Kdykoli na základě rizikového hodnocení účtu

Jak probíhá ověření identity

Celý proces je navržený tak, aby vás co nejméně zdržoval. Doklady nahráváte přímo ve svém profilu v sekci verifikace a náš compliance tým je ručně kontroluje. Všechny podklady šifrujeme, ukládáme na zabezpečených serverech s omezeným přístupem a nepředáváme je třetím stranám kromě situací, kdy to vyžaduje zákon.

Od zákonné povinnosti ověřovat věk vás neosvobodí ani dlouhodobá historie hraní. Účet bez dokončeného ověření nemůže vybírat.

• 1. Otevřete sekci Verifikace ve svém hráčském profilu
• 2. Vyfoťte nebo naskenujte doklad totožnosti z obou stran, všechny údaje musí být čitelné a rohy nezakryté
• 3. Nahrajte potvrzení adresy a případně doklad o vlastnictví platební metody
• 4. Náš tým podklady zkontroluje, standardně do 24 až 72 hodin
• 5. Výsledek vám oznámíme e-mailem i notifikací v účtu, při nedostatcích vás vyzveme k doplnění

Kdy požádáme o doložení zdroje

Source of funds

Pokud objem nebo struktura vašich vkladů přesáhne riziková prahová hodnocení, požádáme vás o doložení zdroje finančních prostředků. Nejde o pochybení na vaší straně, ale o standardní regulatorní povinnost. Častou spouštěcí situací je vysoký celkový objem vkladů v krátkém období nebo vklady nevyrovnané deklarovaným profilem hráče.

Zdroj prostředků doložíte například výplatní páskou, potvrzením o příjmu, daňovým přiznáním nebo výpisem z účtu, ze kterého vklady posíláte. Podklady posuzujeme citlivě a diskrétně, využívá je výhradně náš compliance tým. Dokud zdroj nedoložíte, výběry zůstanou pozastavené.

• Celkové vklady v Kč překračující interní rizikové prahy
• Návratnost vkladů neodpovídající deklarovaným příjmům
• Strukturování vkladů do mnoha malých částek
• Převody z účtů, u nichž nelze doložit souvislost s hráčem

Sledujeme všechny transakce

Vklady a výběry

Automatické systémy kontrolují každý vklad i výběr na vašem účtu. Vyplatíme výběry v průměru do 24 hodin od schválení, maximální denní limit činí 125 000 CZK, týdenní 250 000 CZK a měsíční 500 000 CZK. Vklad i výběr smí činit minimálně 500 CZK a kasino si za transakce neúčtuje žádné poplatky.

Dodržujeme pravidlo stejné platební metody: výběr posíláme tam, odkud přišel vklad, tedy na kartu, e-peněženku, bankovní účet i kryptopeněženku (BTC, ETH, LTC), kterou jste použili. Tím předcházíme tomu, aby prostředky putovaly na třetí strany.

• Kontrola shody majitele účtu a majitele platební metody
• Vyhodnocování netypických vzorců vkladů a výběrů
• Blokování výběrů na účty vedené na jinou osobu
• Záznam o každé transakci pro účely auditu

Co se stane bez dokladů

Důsledky neověření

Bez dokončené verifikace výběry nerealizujeme, to je regulatorní podmínka naší licence. Pokud doklady nedoplníte ani po opakované výzvě, účet pozastavíme, dokud situaci nevyřešíte. Hračky prostředky zůstávají vaše, nezmizí, ale nedostanete k nim přístup, dokud totožnost neověříme.

Pokud doklady neodpovídají údajům na účtu, pokud jsou zfalšované nebo pokud zjistíme, že účet spravuje jiná osoba než jeho majitel, účet ukončíme a vrátíme zbývající vklad na ověřenou platební metodu, ze které přišel. Vázané bonusy v takovém případě propadají. Proti rozhodnutí se můžete odvolat naší podpoře, která je k dispozici nonstop přes live chat i na [email protected].

• Neúplné doklady: výzva k doplnění, výběry čekají
• Doklady po lhůtě nedodány: pozastavení účtu
• Podvodné či nepravé podklady: uzavření účtu
• Výběr na cizí platební metodu: zamítnutí a vrácení

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Verifikační dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu, minimálně však po dobu stanovenou předpisy naší licenční jurisdikce. Důvodem je povinnost prokázat zákonnost operací případné kontrole regulátora i orgánům činným v trestním řízení.

Data chráníme šifrováním a přístup k nim mají pouze prověření zaměstnanci compliance oddělení. Po uplynutí uchovací lhůty podklady bezpečně likvidujeme. Máte-li dotaz ke zpracování svých údajů, napište nám na [email protected] a odpovíme vám v češtině.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření totožnosti?

Standardně 24 až 72 hodin od doručení kompletních a čitelných dokladů. Při bezproblémových podkladech většinu žádostí vyřídíme do 24 hodin.

Musím se ověřit, i když hraji jen o malé částky?

Ano. Před prvním výběrem ověřujeme každého hráče bez ohledu na výši částky. Ověření můžete absolvovat preventivně hned po registraci.

Proč můžu vybírat jen stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Jde o AML pravidlo zamezující posílání prostředků třetím osobám. Výběr vždy směřujeme na kartu, peněženku či účet, ze kterého přišel vklad.

Co když mé doklady nebudou přijaty?

Upozorníme vás na konkrétní nedostatek a dáme vám možnost podklady doplnit. Výběry se přitom pozastaví, prostředky na účtu zůstávají nedotčené.